گان کیم یونگ، معاون نخستوزیر سنگاپور و رئیس نهاد ناظر پولی و مالی سنگاپور)، در سخنرانی خود در نشست سالانه اعلام کرد که در شرایط کنونی، تابآوری اقتصادی بیش از هر زمان دیگری اهمیت یافته؛ زیرا ریسکها پیچیدهتر شدهاند و اختلالها میتوانند به سرعت از یک بخش اقتصادی به بخش دیگر و حتی از یک کشور به کشور دیگر سرایت کنند.
او تاکید کرد: «ریسکهای امروز پیچیدهتر، بههمپیوستهتر و قیمتگذاری آنها دشوارتر از گذشته است.»
به گفته وی، با وجود رشد سریع اقتصادی در آسیا، بخش بزرگی از اقتصاد منطقه همچنان کمبیمه است؛ به این معنا که پوششهای بیمهای متناسب با حجم ریسکهای موجود توسعه پیدا نکردهاند.
برای رفع این شکاف، نهاد ناظر مالی سنگاپور اعلام کرده که بهزودی درباره ایجاد ساختار جدیدی تحت عنوان شرکت سلول محافظتشده (Protected Cell Company یا PCC) مشاوره عمومی آغاز خواهد کرد.
این ساختار جدید قرار است نقش سنگاپور را بهعنوان مرکز منطقهای بیمه، بیمه اتکایی و راهکارهای نوین انتقال ریسک تقویت کند.
به گفته گان کیم یونگ، این مدل جدید مزایای مهمی خواهد داشت؛ از جمله انعطافپذیری بیشتر، کاهش هزینهها و کارایی بالاتر در انتقال ریسک.
در عمل، این ساختار به شرکتها اجازه میدهد راحتتر از بیمههای اختصاصی شرکتی (Captive Insurance) استفاده کنند؛ یعنی شرکتهای بزرگ بتوانند بخشی از ریسکهای خود را از طریق شرکت بیمه وابسته به خود مدیریت کنند.
همچنین این مدل فرآیند انتشار اوراق بهادار مرتبط با بیمه (Insurance-Linked Securities) را سادهتر میکند؛ ابزاری مالی که به شرکتها امکان میدهد بخشی از ریسک خود را مستقیماً به بازار سرمایه منتقل کنند.
این اقدام بخشی از برنامه بزرگتر دولت سنگاپور برای تبدیل شدن به قطب جهانی تأمین مالی ریسک است؛ نه فقط در بیمه سنتی، بلکه در مدلهای نوین تامین مالی که سرمایهگذاران بازار سرمایه را نیز وارد صنعت بیمه میکند.
گان کیم یونگ هشدار داد که ظرفیت سنتی شرکتهای بیمه برای پاسخگویی به نیازهای آینده آسیا کافی نخواهد بود و گفت:
«مراکز مالیای که بتوانند تخصص بیمهگری، ظرفیت بیمه اتکایی، سرمایه جایگزین و ساختارهای انعطافپذیر انتقال ریسک را همزمان در کنار هم قرار دهند، بیشترین فرصت رشد را خواهند داشت.»
این ابتکار جدید بخشی از استراتژی کلان سنگاپور برای تبدیل شدن به یک «اتصالدهنده قابل اعتماد» در نظام مالی جهانی است.
دولت سنگاپور همزمان در حال توسعه بازارهای سرمایه، تقویت زیرساخت تجارت طلا و ایجاد زیرساختهای مالی جدید است تا بتواند نقش بزرگتری در اقتصاد آینده آسیا ایفا کند.
رئیس نهاد پولی سنگاپور تأکید کرد:«چارچوب جدید PCC با توسعه ابزارهای نوین انتقال ریسک، بازار سنتی بیمه اتکایی را تکمیل میکند، ظرفیت پذیرش ریسک را افزایش میدهد و جایگاه سنگاپور را بهعنوان مرکز نوآوری در صنعت بیمه عمیقتر خواهد کرد.». جزئیات بیشتر این طرح قرار است طی هفتههای آینده منتشر شود.
به گزارش دنیای بیمه، این تصمیم سنگاپور نشان میدهد صنعت بیمه جهان به سمت مدلهای جدید تامین سرمایه، بیمههای اختصاصی، بازارهای سرمایه بیمهای و انتقال ریسک فراتر از بیمه سنتی حرکت کرده است؛ موضوعی که میتواند برای بازارهای در حال توسعه مانند ایران نیز تجربهای قابل مطالعه باشد
